みなさん、こんにちは。FP勉強中のahiruです。
2019年から開始したインデックス投資、2020年12月の実績を記録します。
※今回は、普段より数日早く2020年12月25日時点の状況です。
資産配分(アセットアロケーション)
![](https://ahiru-ywt.com/wp-content/uploads/2020/12/3e363a38079c9e05df309d45430e2f46.png)
この資産配分には、生活防衛資金は、含みません。
保有銘柄
先進国株式
<購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド
SBI-SBI・バンガード・S&P500インデックス・ファンド←積み立て中
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)←積み立て中
日本株式
<購入・換金手数料なし>ニッセイTOPIXインデックスファンド
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)←積み立て中
日本債券
eMAXIS Slim 国内債券インデックス個人向け国債
個人向け国債
先進国債券
企業型DCで保有している銘柄のため、銘柄名は伏せます。
上記以外に、確定拠出年金(企業型DC)で積み立て中の銘柄があります。
銘柄の種類としては、国内株式、先進国株式、国内債券の3種類
2020年12月実績雑感
2020年12月の実績の確認の結果を受けて、リバランス方針と次年度のつみたてNISAに関する方針を決めたいと思います。
年に1回のリバランス、2020年は行いません
今月は年に1回のリバランス月です。
数日考えていましたが、現在のバランスで問題ないとジャッジし、リバランスなしとすることにしました。
その代わりと言ってはおかしいですが、2021年のつみたてNISA銘柄を変更することにしました。
2021年のつみたてNISAの購入予定銘柄
2021年つみたてNISAは、米国株式から全世界株式に切り替えることにしました。
2020年:eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
2021年:eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
理由としては、2点。
- 米国はSBI証券でも積み立てているので、米国に偏りすぎている懸念がある
- 新興国株にも興味がでてきたが、比率を考えるのが面倒…
オールカントリーなら、新興国も含まれるので、多少なりとも新興国を保有することになる
保有銘柄の種類が増えるけれど良しとしています。
以上、2020年12月のインデックス投資実績まとめでした。