インデックス投資記録ー2020年12月実績

みなさん、こんにちは。FP勉強中のahiruです。

2019年から開始したインデックス投資、2020年12月の実績を記録します。

※今回は、普段より数日早く2020年12月25日時点の状況です。

資産配分（アセットアロケーション）

この資産配分には、生活防衛資金は、含みません。

保有銘柄

先進国株式

先進国債券

企業型DCで保有している銘柄のため、銘柄名は伏せます。

上記以外に、確定拠出年金（企業型ＤＣ）で積み立て中の銘柄があります。
銘柄の種類としては、国内株式、先進国株式、国内債券の３種類

2020年12月実績雑感

2020年12月の実績の確認の結果を受けて、リバランス方針と次年度のつみたてNISAに関する方針を決めたいと思います。

年に１回のリバランス、2020年は行いません

今月は年に１回のリバランス月です。

数日考えていましたが、現在のバランスで問題ないとジャッジし、リバランスなしとすることにしました。

その代わりと言ってはおかしいですが、2021年のつみたてNISA銘柄を変更することにしました。

2021年のつみたてNISAの購入予定銘柄

2021年つみたてNISAは、米国株式から全世界株式に切り替えることにしました。

理由としては、２点。

1. 米国はSBI証券でも積み立てているので、米国に偏りすぎている懸念がある
2. 新興国株にも興味がでてきたが、比率を考えるのが面倒…
   オールカントリーなら、新興国も含まれるので、多少なりとも新興国を保有することになる

保有銘柄の種類が増えるけれど良しとしています。

以上、2020年12月のインデックス投資実績まとめでした。