ahiruです。
今回は、2019年から開始したインデックス投資の2026年2月の実績を記録します。
資産資産配分は、2026年3月2日時点のものになります。
資産配分（アセットアロケーション）
2026年3月2日時点のアセットアロケーションです。
| 種類 | 2026/3/2時点 | 2026/2/4時点 | 増減 |
|---|---|---|---|
| 新興国株式 | 9.0% | 8.8% | 0.2% |
| 先進国株式 | 84.1% | 84.4% | -0.3% |
| 日本株式 | 4.9% | 4.8% | 0.1% |
| 日本債券 | 2.2% | 2.2% | 0.0% |
| その他 | 0.1% | 0.1% | 0.0% |
この資産配分には、生活防衛資金は、含みません。
Googleスプレッドシートにてグラフを作成しています。全世界株式は、対象商品の資産構成を参考にしています。
保有銘柄
保有銘柄と積み立て中の銘柄は、以下のとおりです。
先進国株式
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
全世界株式
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)←積み立て中
SBI-SBI全世界高配当株式ファンド(年1回決算型)←ポイント投資で購入
SBI-SBI全世界高配当株式ファンド(年4回決算型)←ポイント投資で購入
SBI-SBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型)←ポイント投資で購入
SBI-SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型)←ポイント投資で購入
日本株式
eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）←ポイント投資で購入
日本債券
個人向け国債←積み立て中
その他
iシェアーズ ゴールドインデックス・ファンド(為替ヘッジなし) ←ポイント投資で購入
このほかに、夫の企業型確定拠出年金で先進国株式と新興国株式を9:1の割合で積立、保有しています。
2026年2月状況
2026年2月のドル円は、155円〜156円と円安傾向でしたね。
また、日経平均株価は、58,000円台へと高騰しました。まさかの6万円台が目前に迫ってきました。
ただ、2月28日にイスラエルとアメリカによるイランへの攻撃がありました。
これによって、また株価は下がっていくわけで、世界情勢と経済ってやはり密接に関わっているのね…とこういうところからも感じています。
確定申告とインフルエンザ
そんな中、今年もやってきた確定申告シーズンでした。
2025年は、基礎控除の改定、ならびに、仕事量の減少、つまり稼ぎの減少から、所得税の納税額が、定額減税のあった前年度に比べても、減りました。
iDeCoの掛け金を年の途中から少し増やしたことも軽減につながったと思います。
住民税の基礎控除は、変わっていないそうなので、こちらは前年と変わらない程度かもしれませんね。
国民健康保険も、2026年の支払いは少し下がるといいのですが…あまり期待せずに、通知を待ちたいと思います。
2月の初旬は子どもたちの学校で、インフルエンザが大流行、いつ我が家にやってくるのか？！ とビクビクしながら、過ごしていました。
その傍ら、2月の下旬になんとか確定申告をまとめ終え、納税し終わった翌週の３月。
まんまとインフルエンザB型に罹患しました。私が。
やることやり終わったからというのもあって、タミフルを飲みつつも、１週間近く寝込みました。
落ち着いた頃には、確定申告シーズン終了まで残り数日という、本当にやることやってから寝込んでよかった、とホッとした出来事でした。
というわけで、そういうこともあって、２月のまとめがここまで遅くなってしまったわけでした。
ＳＢＩ－ＳＢＩ全世界高配当株式ファンド（年４回決算型）の分配金
2026年2月の分配金は1万口あたり、110円でした。11月時点より、10円増えました。
保有口数は11,659口で、128円の分配となりました。
普通分配金が128円/特別分配金（元本払戻金）は0円。
なお、1年前の保有してから初めての分配金は、1万口当たり95円で、保有口数が少なかったこともあり、67円でした。
1年前と比較して、1万口当たり15円増えたこと、また保有口数を増やしたことで、普通分配金も61円増えました。
子どもの小遣いより少ない分配金ではありますが、こうやって増えていくんだなと、数字を見比べるとわかることがありますね。
もちろん投資信託の基準価額も前年比で増えています。
たしか、基準価額は、10,000円程度だったのが、13,000円程度になっています。
投資効率という面においては、分配金のないオルカンなどがいいのはわかっています。
が、取り崩しせずに入ってくるというのは、気分が楽ですよね。
たとえば、今保有している100倍の口数があれば、今回だと12,800円入ってくるわけです。
そう考えたら、分配金も悪くないよなぁと思ったりします。
以上、2026年2月のインデックス投資実績まとめでした。
