ahiruです。
今回は、2019年から開始したインデックス投資の2024年3月の実績を記録します。
資産資産配分は、4月1日時点のものになります。
資産配分（アセットアロケーション）
2024年4月1日時点のアセットアロケーションです。
| 種類 | 2024/4/1時点 | 2024/3/1時点 | 増減 |
|---|---|---|---|
| 新興国株式 | 9.1% | 9.1% | 0% |
| 先進国株式 | 83.3% | 83.2% | 0% |
| 日本株式 | 5.0% | 4.9% | +0.1% |
| 日本債券 | 2.6% | 2.7% | -0.1% |
| その他 | 0.3% | 0.3% | 0% |
この資産配分には、生活防衛資金は、含みません。
Googleスプレッドシートにてグラフを作成しています。全世界株式は、対象商品の資産構成を参考にしています。
保有銘柄
保有銘柄と積み立て中の銘柄は、以下のとおりです。
先進国株式
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
全世界株式
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)←積み立て中
日本株式
eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）←ポイント投資で積み立て中
日本債券
個人向け国債
このほかに、夫の企業型確定拠出年金で先進国株式と新興国株式を9:1の割合で積立、保有しています。
2024年3月状況
2月記録にも書きましたが、3月4日、ついに日経平均が4万円台になりましたね。
それと並行するように、ドル円も151円と150円台が普通になりつつあります。円が安いから、買われているのでしょうか。ほんの１年前の1ドル130円台もあがったな〜と思っていましたが、そこからさらに20円。ますます上がった感じがします。
確定申告と消費税の申告をしました
この3月は、開業してから３回目の確定申告と初めての消費税申告を終えました。
おかげさまで、ほんの少しですが増収増益の申告となりました。
昨年度より所得税を納める額が増えたので、国民健康保険の支払いも増えそうです。すこし複雑な気分。
こういった税金関係の支払いに関しては、支払い時期に収入が減少していることも想定して、先取り貯蓄するようにしています。
先取り貯蓄の対象は、国民年金、国民健康保険、所得税、住民税、消費税分。
大まかに手取り月収の２割程度を別の口座によけて、使ってしまわないようにしています。
メインの仕事は業務委託案件ですが、それ以外に2023年はブログやYouTubeの収益も少しずつ増えてきました。
個人的には、YouTubeが収益化できたのが嬉しかった出来事です。
2024年度の申告に向けてまた、先取り貯蓄も継続していくようにします。
以上、2024年3月のインデックス投資実績まとめでした。
