ahiruです。
今回は、2019年から開始したインデックス投資の2025年5月の実績を記録します。
資産資産配分は、2025年6月2日時点のものになります。
資産配分（アセットアロケーション）
2025年6月2日時点のアセットアロケーションです。
| 種類 | 2025/6/2時点 | 2025/5/1時点 | 増減 |
|---|---|---|---|
| 新興国株式 | 8.6% | 8.6% | 0% |
| 先進国株式 | 84.5％ | 84.3% | +0.2% |
| 日本株式 | 4.7% | 4.7% | 0% |
| 日本債券 | 2.4% | 2.5% | -0.1% |
この資産配分には、生活防衛資金は、含みません。
Googleスプレッドシートにてグラフを作成しています。全世界株式は、対象商品の資産構成を参考にしています。
後述しますが、5月は一部の資産売却を行いました。が、比率はそれほど影響しなかったようです。
保有銘柄
保有銘柄と積み立て中の銘柄は、以下のとおりです。
先進国株式
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
全世界株式
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)←積み立て中
SBI-SBI全世界高配当株式ファンド(年1回決算型)←ポイント投資で購入
SBI-SBI全世界高配当株式ファンド(年4回決算型)←ポイント投資で購入
SBI-SBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型)←ポイント投資で購入
SBI-SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型)←ポイント投資で購入
日本株式
eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）
日本債券
個人向け国債
このほかに、夫の企業型確定拠出年金で先進国株式と新興国株式を9:1の割合で積立、保有しています。
2025年5月状況
5月もドル円は、142～148円前後で推移しました。株価は回復していきましたね。
資産残高は、前月と比べると＋6％弱ということで4月の下げを取り戻した感じです。
そんな中、旧つみたてNISAで保有していた資産の一部を売却しました。
つみたてNISA資産の売却
「株価が下がってやってらんない！」となって売却したのではなく、単純に現金が必要になったため売却しました。
売却する対象を非課税枠の復活がある新NISAにするか、非課税枠の復活のない旧NISAにするか悩みましたが、4月に下がった株価がまだ回復していなかったため、旧NISAの資産を売却することにしました。
5月1日に売却指示を行い、約定日が5月7日、受渡日が5月13日でした。
約２週間かかっているので、「必要なときに売る！」のは大事ですが、今日明日急に必要になるときのための現金もあらかじめ確保しておくのも大事だなと改めて思いました。
売却するときにいつも市場がいいとは限りませんしね。
売却したのは、eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)です。
株価が下がっている時期での売却でしたので、少しでもダメージを減らすために口数指定での売却にしました。
必要な金額がきっちりあったわけではなく、およそこの程度の金額が必要という状況でしたので、口数指定の売却で保有資産を極力減らさないようにすることで、株価の回復に役立つかなと思ったわけです。
今回は、2021年から2023年まで積み立てていた資産の一部を売却したわけですが、投資元本にたいして利益が50％ほどあったので、投資していてよかった～と改めて思いました。
2021年に投資した資産を2025年に売却ということは、投資期間としては4年程度しかなかったわけです。
その状態でこの利益があったということは、この投資期間はなかなかいい運用成績の時期だったということですね。
ＳＢＩ－ＳＢＩ全世界高配当株式ファンド（年４回決算型）の分配金
5月は、全世界高配当株ファンドの今年２回目の分配金がでました。
今回初めて、元本払戻金による分配がありました。
分配金は1万口あたり、100円で、2月時点より5円アップしていました。
まだ1万口も持っていないので、実際に受け取ったのは、75円です。
75円のうち、普通分配金が21円/特別分配金（元本払戻金）が54円でした。
前回の2月の時は特別分配金はなかったため、ここ最近の株価低下の影響かな～と思っています。
次のＳＢＩ－ＳＢＩ全世界高配当株式ファンド（年４回決算型）の分配金は、8月です。
次は特別分配金なしになるといいのですが。
また、6月は、ＳＢＩ−ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）の分配予定があります。
こちらは現在元本割れしている状況なので、果たしてどうなることやら…
今回の分配金を受け取って
特別分配金になることも考えると受け取りではなく、再投資にしておくのがいいのでしょうね。
とはいえ、1万口あれば100円、10万口あれば1,000円、100万口あれば1万円です。
単純計算で、1万円で100円、10万円で1,000円、100万円で1万円。
これが年4回受け取れると考えると、単純に4倍して400円、4,000円、4万円が受け取れるということです。
…生活費を分配金で賄っている人はいったいいくらの資産を持っているんでしょうかねぇ。
と、分配金があるたびに思いますが、10万口くらいなら今やっているポイント金額分での投資で達成できそうなので、楽しみです。
いつか、毎月ちょっとしたお小遣いが分配金で賄えるようになるかもしれない。
そんな夢を少しだけ見ながら積立を継続していきたいと思います。
以上、2025年5月のインデックス投資実績まとめでした。
