ahiruです。
あけましておめでとうございます。本年も当ブログをどうぞよろしくお願いします。
今回は、2019年から開始したインデックス投資の2025年12月の実績を記録します。
資産資産配分は、2026年1月3日時点のものになります。
資産配分（アセットアロケーション）
2026年1月3日時点のアセットアロケーションです。
| 種類 | 2026/1/3時点 | 2025/11/1時点 | 増減 |
|---|---|---|---|
| 新興国株式 | 8.6% | 8.8％ | -0.2% |
| 先進国株式 | 84.6% | 84.7% | -0.1% |
| 日本株式 | 4.6% | 4.7% | -0.1% |
| 日本債券 | 2.1% | 2.1% | 0% |
この資産配分には、生活防衛資金は、含みません。
Googleスプレッドシートにてグラフを作成しています。全世界株式は、対象商品の資産構成を参考にしています。
保有銘柄
保有銘柄と積み立て中の銘柄は、以下のとおりです。
先進国株式
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
全世界株式
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)←積み立て中
SBI-SBI全世界高配当株式ファンド(年1回決算型)←ポイント投資で購入
SBI-SBI全世界高配当株式ファンド(年4回決算型)←ポイント投資で購入
SBI-SBI・S・米国高配当株式ファンド(年4回決算型)←ポイント投資で購入
SBI-SBI日本高配当株式(分配)ファンド(年4回決算型)←ポイント投資で購入
日本株式
eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）←ポイント投資で購入
日本債券
個人向け国債←積み立て中
このほかに、夫の企業型確定拠出年金で先進国株式と新興国株式を9:1の割合で積立、保有しています。
2025年12月状況
12月はドル円が157円台になりましたね。1/3現在も、かろうじて156円台。
日銀が利上げを発表したので、円高になるのかな？ と思いきや、変わらずだったので少し驚きました。
高市総理になったからだという意見も見かけましたが、2024年末時点でも157円台だったので、そのせいではなさそうですね。
日経平均は、12月中、5万円を切った日もありましたが、50,399円で12月30日を終えました。
この１年日本株はかなりいい成績を残せたようですね。
個人的な資産残高は、前月比2.31％となりました。プラスで終わらせられてほっとしています。
また、10月から少額ですが、NISAの積立投資額を減額し、その分、個人向け国債の積立を始めました。
資産全体の構成として、リスク資産が増え過ぎているので、そのクッションとして個人向け国債を積み立てることにしました。
今から最低３年〜５年これができると、10年後の満期によって、下の子が大学入学〜卒業する頃までの住宅ローンの支払いの足しにできます。子ども達の学費出費が重なる時期の家計への仕送りです。
できるだけ頑張って続けたいと思います。
想定通りに進学せずに家計に余裕がある場合は、使ってしまってもいいですし、さらにその10年後の老後の入り口に向けた仕送りにしてもいいですしね。
ＳＢＩ−ＳＢＩ・Ｓ・米国高配当株式ファンド（年４回決算型）の分配金
2025年12月の分配金は1万口あたり、90円でした。これは、9月時点より、5円増えました。
保有口数は12,132口で、109円の分配となりました。
普通分配金が109円/特別分配金（元本払戻金）は0円。
前回、前々回は、特別分配金があったので、今回初めて普通分配金のみの分配となりました。
これは嬉しいことですね。
ＳＢＩ－ＳＢＩ全世界高配当株式ファンド（年４回決算型）の分配金
2025年11月の分配金は1万口あたり、100円でした。８月と変わらずですね。
保有口数は10,787口で、108円の分配でした。
普通分配金が108円/特別分配金（元本払戻金）は0円。
８月と比べ、保有口数の増加によって、分配金が10円増えました。
本当に少しずつ買い増しているだけですが、大事ですね。
以上、2025年12月のインデックス投資実績まとめでした。
