ahiruです。
今回は、2019年から開始したインデックス投資の2024年11月の実績を記録します。
資産資産配分は、12月2日時点のものになります。
なお、記録は朝時点の状況（＝前日までの状況）ですので、当日の株価下落分は加味されていません。
資産配分（アセットアロケーション）
2024年12月2日時点のアセットアロケーションです。
資産配分は、少しだけ先進国株式が増えました。誤差の範囲ですが、少し購入銘柄を増やしたのが原因だと思います。
| 種類 | 2024/12/2時点 | 2024/11/1時点 | 増減 |
|---|---|---|---|
| 新興国株式 | 9.0% | 9.1% | +0.1% |
| 先進国株式 | 83.8% | 83.6% | +0.2% |
| 日本株式 | 4.9% | 4.9% | 0% |
| 日本債券 | 2.3% | 2.3% | 0% |
| その他 | 0.3% | 0.3% | 0% |
この資産配分には、生活防衛資金は、含みません。
Googleスプレッドシートにてグラフを作成しています。全世界株式は、対象商品の資産構成を参考にしています。
保有銘柄
保有銘柄と積み立て中の銘柄は、以下のとおりです。
先進国株式
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
全世界株式
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)←積み立て中
SBI-SBI全世界高配当株式ファンド(年1回決算型)
SBI-SBI全世界高配当株式ファンド(年4回決算型)←ポイント投資で購入
日本株式
eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）
日本債券
個人向け国債
このほかに、夫の企業型確定拠出年金で先進国株式と新興国株式を9:1の割合で積立、保有しています。
2024年11月状況
日経平均株価は、39,500円台から落ちて、38,000円台をうろうろしている状況が続いています。
米国大統領は、トランプ大統領に決まったので、その影響もあって一時上がっていたかと思うのですが、途中から38,000円台に落ちてからはずっとそこから上がれずにいる状況です。
11月のドル円は、156円の円安になったかと思うと、そのあとから、すこしずつ円高になっていきました。
11月の終わりには、149円台まで行きましたね。それでもまだまだ円安だとは思いますが、
11月の資産残高は、前月比で微増（+0.3%）でした。大きく減ったかなと思っていましたが、ほぼ変わらずといったところです。
保有資産がほとんど海外資産なので、やはり為替の影響を大きく受けています。
年末に向けて、来年の予算計画を立てなければ
11月はいろいろあってアッという間に過ぎ去り、気づけば12月となってしまいました。
そして、今月から仕事の状況が大きく変わってきたので、来年にむけての予算計画を立てる必要が出てきました。
年明けは確定申告も待ち構えていますしね。
12月のうちの資金繰りは何とかなりそうなのが確認できたので、年明け以降の預貯金計画などをしていこうと思っています。
今年は、資産運用が好調だったこともあり、総資産に占める現金比率が下がってきました。
資産運用が好調だったこと以外の理由としては、2024年になって、新NISAが始まったことから、毎月の投資額を増やしていました。（月3→5）
あとは、昨年度の収入が想定より良かったことから、社会保険料の支払いが増えて、現金預金が少し下がっていました。
ということで、2025年は、現金比率をもう少し高めるために、毎月の投資額はまた、以前のつみたてNISAの時程度の額に戻そうと思います。
場合によっては、今の投資資産の幾らかを売却してバランスを取るかもしれません。
以上、2024年11月のインデックス投資実績まとめでした。
