ahiruです。
今回は、2019年から開始したインデックス投資の2024年5月の実績を記録します。
資産資産配分は、6月1日時点のものになります。
資産配分（アセットアロケーション）
2024年5月1日時点のアセットアロケーションです。資産配分は、前月から変わっていません。
| 種類 | 2024/6/1時点 | 2024/5/1時点 | 増減 |
|---|---|---|---|
| 新興国株式 | 9.1% | 9.1% | 0% |
| 先進国株式 | 83.4% | 83.3% | +0.1% |
| 日本株式 | 4.9% | 4.9% | 0% |
| 日本債券 | 2.5% | 2.6% | -0.1% |
| その他 | 0.3% | 0.3% | 0% |
この資産配分には、生活防衛資金は、含みません。
Googleスプレッドシートにてグラフを作成しています。全世界株式は、対象商品の資産構成を参考にしています。
保有銘柄
保有銘柄と積み立て中の銘柄は、以下のとおりです。
先進国株式
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
全世界株式
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)←積み立て中
日本株式
eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）←ポイント投資で積み立て中
日本債券
個人向け国債
このほかに、夫の企業型確定拠出年金で先進国株式と新興国株式を9:1の割合で積立、保有しています。
2024年5月状況
5月は、株価が好調でした。前月比で資産が大きく増えました。
為替は、1ドル153円まで下がりましたが、結局157円まで戻り4月と変わらない状況でした。また、日経平均株価は、38,000円台で推移していました。
支出の増えた5月
4月下旬に国民年金保険料を一括払いしたばかりなのに、5月は、子供たちの自転車を買ったり、夫のスーツを買ったりと、臨時支出が増えた5月でした。GWに遠出しなかったのに、財布の紐が緩んでしまったようです。
MoneyFowardのマンスリーレポートを確認すると、収支は赤字でしたが、資産残高としては、減らずに増えたのでホッと一安心といったところでしょうか。
とはいえ、投資信託の方は別に利益確定したわけではなく、含み益の状態で見ているだけです。油断して使いすぎは良くないですね。ここ半年は特に資産がふえていっている状態ですし。こういう時ほど、同じペースで減ることも意識した方が良さそうです。
6月には、現預金を含んだアセットアロケーションを確認したいと思います。場合によっては、リバランスも必要だと思っています。
以上、2024年5月のインデックス投資実績まとめでした。
