インデックス投資記録-2023年12月実績

2024年1月9日

ahiruです。

あけましておめでとうございます。
元日に発生した能登半島地震で被災、避難された方にお見舞い申し上げます。
微力ながら、自身でできる範囲で寄付させていただきました。

今回は、2019年から開始したインデックス投資の2023年12月の実績を記録します。
資産資産配分は、1月3日時点のものになります。

資産配分（アセットアロケーション）

2024年1月3日時点のアセットアロケーションです。
2023年12月に特定口座で運用していた資産（日本株式、先進国株式）を売却し、ジュニアNISA口座での全世界株式の運用に切り替えたため、日本株式の保有配分が少し減りました。が、大きく変わってはいません。

スクロールできます

種類	2024/1/3時点	2023/12/1時点	増減
新興国株式	9.1%	8.6%	+0.5%
先進国株式	82.8%	82.2%	+0.6%
日本株式	4.8%	6.1%	-1.3%
日本債券	3.0%	3.1%	-0.1%
その他	0.2%	0.3%	-0.1%

割合の変化

この資産配分には、生活防衛資金は、含みません。

Googleスプレッドシートにてグラフを作成しています。全世界株式は、対象商品の資産構成を参考にしています。

保有銘柄

保有銘柄と積み立て中の銘柄は、以下のとおりです。
ここ最近売却したものは、消しました。

先進国株式

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

全世界株式

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)←積み立て中

日本株式

eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）

日本債券

個人向け国債

このほかに、夫の企業型確定拠出年金で先進国株式と新興国株式を9:1の割合で積立、保有しています。

2023年12月状況

円安が少し落ち着いた印象でした。落ち着いたとはいえ、141円程度なので年初の130円程度から考えるとまだまだ円安でしょう。また、2024年始まった途端に145円まで戻ったりもしましたので、今年は1ドル=150円が基準で推移していきそうな気もしています。

新NISAの積立設定を行いました

NISA口座の切り替えが終わったので、新NISAの積立設定を行いました。今のところ、月額5万円で積立予定です。

クレカ積立は、しばらく見送ることにしました。個人事業主なので、クレカ作るのがめんどくさいんですよね…これ以上カード増やしたくないですし。

また、資産配分のところでも記載しましたが、先月時点で、特定口座の資産を新NISA口座で運用するつもりでしたが、ジュニアNISAの枠が余ってたので、そちらに移しました。

それに伴って、保有銘柄の大半がオールカントリーとなりました。

2023年もジュニアNISAは満額になりませんでしたが、2021年から3年間で子ども一人につき、100万強をジュニアNISAに預けることができました。非課税枠の運用としては、いい選択だったかなと思っています。

これから10年程度の運用期間になるため、まぁまぁ長期寄りの運用ができると思っています。何より、子ども名義のためうっかり使わないようにできるので、一安心です。

あとは、子どもが成人する前に口座の存在を伝えて、進学費用にすることを合意しないといけないなと思っています。

また、住信SBIネット銀行の目的別口座に定額自動振替を使って、現金預金も始める予定です。子の進学費用の積立です。これまでは児童手当相当額＋αの額を投資100%でジュニアNISAに割り振っていました。今後は、児童手当相当額（2人いるので月額2万）は、新NISAでのつみたて投資の一部として考えて、＋α分を預金にしようかなと思っています。

12月のうちにやらなきゃ！と思っていたことはこれで、ほぼできました。