ahiruです。
今回は、2019年から開始したインデックス投資の2023年10月の実績を記録します。
資産資産配分は、11月1日時点のものになります。
資産配分（アセットアロケーション）
2023年11月1日時点のアセットアロケーションです。
いつもどおり、前月からほぼ変わりない資産配分です。
| 種類 | 2023/11/1時点 | 2023/10/3時点 |
|---|---|---|
| 新興国株式 | 8.3% | 8.4% |
| 先進国株式 | 82.3% | 82.4% |
| 日本株式 | 5.9% | 5.9% |
| 日本債券 | 3.2% | 3.2% |
| その他 | 0.2% | 0.2% |
この資産配分には、生活防衛資金は、含みません。
Googleスプレッドシートにてグラフを作成しています。全世界株式は、対象商品の資産構成を参考にしています。
保有銘柄
保有銘柄と積み立て中の銘柄は、以下のとおりこれまでと変わりません。
先進国株式
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
全世界株式
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)←積み立て中
日本株式
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド
eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）
日本債券
eMAXIS Slim 国内債券インデックス
個人向け国債
このほかに、夫の企業型確定拠出年金で先進国株式と新興国株式を9:1の割合で積立、保有しています。
2023年10月状況
10月の日経平均株価は、低く推移した印象です。上旬下がった株価が、中旬に持ち直しそうな予感をさせつつも、前日比で下がり続ける日が続きました。
また、10月3日に1ドル150円となったあと、しばらく149円で耐えたように見えました。
10月25日に150円を超え、27日には149円に戻ったため、このまま150円を超えることはないかなと、超えてもまた為替介入によって抑えるのかな？ などと思っていたら、10月31日にあっさりと151円になってしまいましたね。
円安が続くと物価高も続きそうで、インフレはいいんだけれど、そこまで給与は上がってない。どころか、社会保険料含む、税金が上がって手取りが減っていっているのが実情。
YCCが続くうちは円安傾向が続くんでしょうね…できる限り投資して、自衛していくしかない今日この頃ですね。
投資資産を一部売却しました
そんな折、我が家の家計は、夏に大物家電を買い替えたことにより、キャッシュフローの綱渡り状態が続いています。
8月に続き、10月下旬に投資信託の一部を売却しました。
元々、年末〜2024年にかけて、新NISAのために売却しようと思っていたので、それに先駆けて一部売却という形をとりました。キャッシュフローが正常化したら、また、投資に回しておきたいなと思っています。
今回、投資元本とほぼ同額を売却したのですが、利益分くらいがまだ残っているんですよね。
貯金のまま置いていたら、全部なくなるところだったのに…
ほんと、投資していてよかったなと改めて感じました。
また、10月上旬にクレカの支払いをある程度統合することにして、カード変更の手続きを進めました。
まとめた方が、ポイント還元率が0.5％上がるので、踏み切りました。少しでも戻ってきた方がいいですからね。
そんなこんなで、年末に向けて家計の整理をし始めています。
やらなきゃなぁと思っているのが、以下の内容です。
- 2023年の資産残高まとめる（前年比を見て、2024年の計画立て）
- 確定申告に向けた準備（納税額確保できてるか、経費チェック）
- ジュニアNISAを年内に追加投資するかの検討
- ジュニアNISAの積立設定を止める
- 2024年からの新NISAの積立額設定
残り2ヶ月。少しずつ進めていこうと思います
以上、2023年10月のインデックス投資実績まとめでした。
